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作為個人，躲避和等待可以幫助我們遠離SARS的侵害；作為企業(yè)，卻不能等待。因為SARS終將過去，而競爭無時不在。

　　在SARS突然襲來的時候，泰康人壽保險公司的“非典保險”業(yè)務(wù)為別人送去生命的保障與承諾；而泰康自己，則從用友NC網(wǎng)絡(luò)財務(wù)系統(tǒng)中得到了另一種保障——對公司全國范圍分支機構(gòu)財務(wù)的集中實時管理。泰康的管理者們通過這套集中財務(wù)管理信息系統(tǒng)實時了解到

各地分支機構(gòu)在發(fā)生的事件；每個時段，他們都可以在事件發(fā)生的同時看到潛在的危機和出現(xiàn)的機遇。在發(fā)現(xiàn)事件、報告事件、決策制定到反應(yīng)動作的過程中延遲壓縮、錯誤減少——這就是泰康運用實時管理理念與信息技術(shù)的收獲。

　　泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經(jīng)中國人民銀行總行批準成立的全國 性、股份制人壽保險公司，由中國國際旅行總社、中國對外貿(mào)易運輸(集團)總公司、中國石化北京燕山石油化工有限公司和中國嘉德國際拍賣有限公司等16家實 力雄厚的國有大中型企業(yè)及股份制企業(yè)發(fā)起組建。公司注冊資金6億元人民幣，是目前國內(nèi)5家全國性人壽保險公司之一。公司總部設(shè)在北京。

　　2000年11月，泰康人壽保險股份有限公司已全面完成經(jīng)國務(wù)院同意、保監(jiān)會批準的 外資募股工作。增資擴股工作完成后，公司的凈資產(chǎn)將達到20億元人民幣。新加盟泰康的外資股東有瑞士豐泰人壽保險公司、盧森堡洛易銀行、新政泰達投資有限 公司和日本軟庫銀行等國際知名企業(yè)和金融機構(gòu)。

　　截至2001年11月，泰康人壽已在全國設(shè)立了11家分公司，每個分公司下設(shè)多家地區(qū)性的中心支公司，目前公司仍在不斷擴展業(yè)務(wù)，預(yù)計年內(nèi)分支公司總數(shù)將達到100多家。各分支公司全部與總部采用專線連接，實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)連通，業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)等共用一條線路。

　　泰康財務(wù)集中(實時)管理信息系統(tǒng)目標

　　幾乎所有的CRM廠商都把保險行業(yè)當(dāng)作一個黃金市場，鉚足了力氣在這兒耕耘，各種廣 告、方案鋪天蓋地而來；于是，許多保險企業(yè)開始覺得自己的信息化建設(shè)可能真的就應(yīng)該從上CRM開始，其他可以推后。但是，泰康保險對此卻有自己的獨到見 解。他們認為，資金流是保險企業(yè)的血液和一切生命力所在，良好的財務(wù)和資金管理是企業(yè)戰(zhàn)略重中之重，特別是對分散在全國范圍的分支機構(gòu)的資金管理不僅重 要、而且困難，必須依靠信息技術(shù)幫助實現(xiàn)。他們并且提出了一套對信息系統(tǒng)的選型標準：

　　1.統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計：從泰康保險公司總體目標出發(fā)，把管理信息系統(tǒng)作為泰康保險信息系統(tǒng)的一部分來考慮。做到統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計，以保持規(guī)劃設(shè)計的前瞻性，避免重復(fù)投資和浪費，做到一次投資，全局受益。

　　2.高效實用、快捷方便：管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)通過運用高技術(shù)手段、優(yōu)良的設(shè)計和大規(guī)模的開發(fā)與實施來實現(xiàn)企業(yè)財務(wù)集中管理的目標，但從用戶使用層次上講，要求操作簡便，適應(yīng)現(xiàn)階段分支公司財務(wù)人員的使用，并得到他們的認同和支持。

　　3.可升級、可擴展：隨著市場經(jīng)濟體制的完善和保險、金融行業(yè)的改革，人壽保險業(yè)處 在不斷的發(fā)展之中，應(yīng)用系統(tǒng)必須留有一定的發(fā)展擴充空間，以適應(yīng)系統(tǒng)的擴充和升級，避免軟件的結(jié)構(gòu)性變動；同時，在網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃和硬件選型時，也要提供適應(yīng)今 后發(fā)展的較為經(jīng)濟的升級擴充方案。

　　4.穩(wěn)定性、安全性和保密性：財務(wù)信息是保險公司最重要的信息之一，集中應(yīng)用后有的 財務(wù)信息都集中在一臺數(shù)據(jù)服務(wù)器上，所有用戶都登錄到一個服務(wù)器進行業(yè)務(wù)處理，一旦硬件或軟件系統(tǒng)發(fā)生故障，則公司所有操作就要暫停，財務(wù)信息有可能損 壞，因此系統(tǒng)必須具備高穩(wěn)定性和高安全保密性。

　　5.高標準、高起點：雖然泰康保險公司信息化建設(shè)推進工作的進度要求比較緊、實施范 圍比較廣，必須符合公司的整體部署，但在實施過程中必須立足于長遠發(fā)展，所使用的各種信息標準要盡向保險行業(yè)國際標準、國家標準和部頒標準靠攏，適應(yīng)今后 發(fā)展的需要。系統(tǒng)在技術(shù)上也要做到高起點，信息技術(shù)的發(fā)展日新月異，且越新越先進的技術(shù)其功能性指標越高，系統(tǒng)保持一定的先進性，才能經(jīng)受得起時間的考 驗，保證所采用的技術(shù)不會在短期內(nèi)被淘汰。

　　立足集中(實時)管理目標，選擇軟件系統(tǒng)

　　泰康人壽在采用用友NC網(wǎng)絡(luò)財務(wù)之前，采用的是另一家國內(nèi)軟件公司的財務(wù)系統(tǒng)，基本 上解決了公司初期會計核算的需求，但隨著計算機技術(shù)的發(fā)展、公司業(yè)務(wù)的拓展和財務(wù)管理水平的不斷提高，舊系統(tǒng)已經(jīng)不能滿足公司財務(wù)管理的需要，特別近兩年 內(nèi)分支機構(gòu)在全國范圍內(nèi)快速發(fā)展，舊的財務(wù)軟件在總、分公司之間的管理中存在著斷層，總公司不能隨時了解分公司的財務(wù)經(jīng)營情況，無法深入進行財務(wù)工作的垂 直化管理。為此，泰康人壽保險公司從2001年下半年開始醞釀更新財務(wù)軟件。

　　“長多大腳就穿多大鞋”，這是泰康人壽選擇信息系統(tǒng)的出發(fā)點。根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需要和 實際情況，選擇性能和價格都合理的產(chǎn)品，實現(xiàn)對公司全國所有分支機構(gòu)財務(wù)的集中管理。通過多方面的比較和論證，用友NC網(wǎng)絡(luò)財務(wù)軟件在系統(tǒng)功能、技術(shù)先進 性、運行穩(wěn)定性、安全性等方面都比其它軟件領(lǐng)先一籌，加上該產(chǎn)品在新華人壽的成功應(yīng)用，順理成章地成為泰康人壽最佳的選擇。泰康財務(wù)集中管理系統(tǒng)應(yīng)用方案

　　泰康保險公司以用友NC管理軟件為平臺，建設(shè)泰康保險財務(wù)管理信息系統(tǒng)。系統(tǒng)將公司 總部及北京、武漢、廣州、南京、成都、上海、杭州、沈陽、天津、鄭州、濟南11個分公司、沈陽分公司下屬4家中心支公司全部納入財務(wù)集中管理網(wǎng)絡(luò)，統(tǒng)一設(shè) 置賬套，統(tǒng)一規(guī)劃和分配權(quán)限。應(yīng)用模塊包括總賬核算、項目管理、現(xiàn)金銀行、固定資產(chǎn)、工資、財務(wù)預(yù)算、報表系統(tǒng)等7個模塊。

　　1、集中設(shè)置單位賬套——財務(wù)集中管理的第一步

　　總公司統(tǒng)一設(shè)置整個公司的組織機構(gòu)編碼體系，新的分支公司在籌建階段，就已經(jīng)確定好 了公司的編碼，對財務(wù)人員開始進行培訓(xùn)和考核，完成系統(tǒng)切換前的準備工作，在公司被批準開業(yè)后，就可以立即設(shè)置正式賬套，開始運行。設(shè)置賬套和分配權(quán)限的 工作全部由總公司的系統(tǒng)管理員完成。

　　2、統(tǒng)一基礎(chǔ)設(shè)置——實現(xiàn)財務(wù)集中管理的必要條件

　　統(tǒng)一的基礎(chǔ)設(shè)置是指泰康人壽所有公司的基礎(chǔ)科目、會計期間、幣種、險種、繳費方式、 現(xiàn)金流量項目、報表格式和取數(shù)公司等都由總公司制定統(tǒng)一的編碼、名稱等標準，并集中進行設(shè)置。這就避免了在分散賬務(wù)信息系統(tǒng)下，由于信息傳遞速度低、不準 確而導(dǎo)致的整個公司上下科目設(shè)置不一致，各分公司之間業(yè)務(wù)的對比分析口徑不一致等問題。適應(yīng)集團型應(yīng)用特點和財務(wù)信息可比性要求，泰康人壽所有分公司使用 的所有一級科目和特定明細科目由總公司指定。下屬分公司在建立本單位賬時可以繼承總部的基礎(chǔ)科目信息，并根據(jù)自身特點個性化地增改明細科目。這樣就解決了 總部對下屬單位的財務(wù)核算、預(yù)算、資金的實時監(jiān)控和對比分析等問題，發(fā)揮總部的計劃與控制作用。會計期間和幣種的統(tǒng)一設(shè)置，同樣保證了泰康各分公司業(yè)務(wù)、 財務(wù)處理的同步性和總公司監(jiān)控、管理的科學(xué)性和有效性。

　　3、利用項目核算——精簡科目體系、實現(xiàn)多角度查詢和監(jiān)控

　　保險公司的主要業(yè)務(wù)是進行受理各險種的投保、理陪、到期給付等業(yè)務(wù)，因此各業(yè)務(wù)部 門、各險種是重要的成本費用中心和利潤中心，保險公司需要考核和分析的指標很多：各部門的實現(xiàn)的保費收入、支出和利潤情況，各部門實現(xiàn)的不同險種的收支情 況，各險種的收支情況，各險種不同的收支項目分析…，其他如現(xiàn)金流量、費用歸口、長期待攤、在建工程、業(yè)務(wù)類別等也是泰康人壽保險公司需要統(tǒng)計和生成報表 的重要的輔助核算信息由于泰康公司業(yè)務(wù)發(fā)生非常頻繁，因此對這些項目核算和統(tǒng)計的工作量也很大。過去，泰康人壽保險公司對這些項目的管理是采用傳統(tǒng)的科目 核算方法。在財務(wù)日常工作中，按項目開設(shè)賬頁，并在賬頁中按成本費用或收入科目設(shè)專欄進行明細核算，，這種做法會導(dǎo)致會計科目數(shù)量成倍增加，造成科目體系 龐大、錯賬率高、難以進行縱向橫向分析比較、統(tǒng)計核算匯總不便等許多弊端。雖然泰康人壽的會計部門很早就開始使用計算機作為工具，但是隨著公司業(yè)務(wù)的擴展 和管理的深入，這種簡單增加明細科目方法本身的局限性導(dǎo)致在計算機上也難以得到理想的管理效率和效果。而通過利用用友NC財務(wù)的項目管理功能，所有上面的 這些需求都得到了圓滿解決，通過科目和項目的結(jié)合，極大地精簡了科目體系，減少了業(yè)務(wù)人員的日常和日后統(tǒng)計的工作量，同時所有查詢都可以及時動態(tài)地生成， 無需再進行收集、審核、匯總和上報等繁瑣的工作。

　　4、費用預(yù)算管理

　　費用的預(yù)算管理一直是保險公司的財務(wù)管理重點，泰康人壽每年都會制定各分公司和費用預(yù)算、總公司各部門費用預(yù)算，分公司同樣也要將費用預(yù)算分解到各個部門，然后按月統(tǒng)計、分析和考核公司/部門的費用預(yù)算執(zhí)行情況。

　　利用報表的二次開發(fā)功能，結(jié)合泰康的實際需要，專門開發(fā)了一套費用預(yù)算執(zhí)行情況分析的解決方案，實現(xiàn)了本期費用發(fā)生、累計發(fā)生與上年數(shù)、計劃數(shù)的自動取數(shù)、自動計算和對比分析，執(zhí)行進度分析，成為公司、部門費用預(yù)算執(zhí)行情況考核的有力依據(jù)。

　　5、統(tǒng)一的報表格式和取數(shù)原理——集中財務(wù)管理的表現(xiàn)形式

　　報表格式、取數(shù)公式由總公司統(tǒng)一設(shè)置，各分公司只需輸入本公司的單位編碼和會計期間，就可以輕松地生成月份報表；報表命名和報送都有統(tǒng)一的規(guī)則，為總公司進行數(shù)據(jù)采集、匯總和比較分析奠定基礎(chǔ)。

　　6、公共信息平臺--信息共享、快速溝通

　　集中應(yīng)用需要一個開放的信息發(fā)布平臺，將系統(tǒng)應(yīng)用過程中的一些注意事項、技巧、日常 通知等及時傳達給各操作人員，在應(yīng)用系統(tǒng)之前，總公司通知一件事情通常是電話通知，11家分公司挨個公司打一遍，至少需要兩個小時的時間，不僅效率低下， 傳達結(jié)果可能也會出現(xiàn)偏差。為解決這個問題，提高工作效率，項目組專門建立了一個信息平臺，上面有公共欄，初始化文檔、操作文檔、軟件補丁、日常工具等文 檔的下載，以及日常支持的聯(lián)系方式等信息。

　　7、業(yè)務(wù)接口――財務(wù)與業(yè)務(wù)的一體化

　　泰康人壽的個險業(yè)務(wù)采用的是CSC業(yè)務(wù)系統(tǒng)，覆蓋泰康人壽的所有分支公司，為了將財務(wù)需要核算的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及時準確的傳遞到財務(wù)系統(tǒng)，減少財務(wù)人員的工作負擔(dān)，提高工作效率，用友公司專門開發(fā)了爭對泰康業(yè)務(wù)系統(tǒng)與用友財務(wù)系統(tǒng)的接口程序，實現(xiàn)財務(wù)與業(yè)務(wù)的一體化。

　　接口程序的運行機制是：首先定義好業(yè)務(wù)和財務(wù)進行數(shù)據(jù)傳遞的中間表結(jié)構(gòu)，定義導(dǎo)出的 字段和數(shù)據(jù)規(guī)則。CSC保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在按照接口規(guī)則進行整理后，寫入接口程序指定的中間表，接口程序定期(時間可以設(shè)置)從中間表中讀取從業(yè)務(wù) 系統(tǒng)導(dǎo)入的憑證記錄數(shù)據(jù)，并進行合法性檢驗，數(shù)據(jù)合法則直接導(dǎo)入財務(wù)系統(tǒng)，不合法的記錄不予導(dǎo)入，在接口管理中顯示每筆記錄的導(dǎo)入結(jié)果，如果正確導(dǎo)入，則 顯示“××記錄成功導(dǎo)入”，如果導(dǎo)入中間表的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存在錯誤，不能正確導(dǎo)入，則提示錯誤原因，幫助技術(shù)人員查找錯誤的數(shù)據(jù)及其錯誤原因。從中間表導(dǎo)入財 務(wù)系統(tǒng)的過程無須用戶干預(yù)，系統(tǒng)自動定時處理，所有記錄讀取一次后自動清除。數(shù)據(jù)交互過程示意圖如下所示：

　　目前泰康人壽所有應(yīng)用CSC業(yè)務(wù)系統(tǒng)的分支公司，其保費收入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)都通過接口程序自動導(dǎo)入財務(wù)系統(tǒng)。每天下午，泰康的技術(shù)人員只需將當(dāng)天的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)整理后寫入中間表，就可以將所有分支公司的保費收入業(yè)務(wù)傳遞到用友財務(wù)系統(tǒng)，整個過程不到一分鐘。

　　泰康財務(wù)集中(實時)管理系統(tǒng)應(yīng)用效果

　　泰康人壽應(yīng)用用友NC財務(wù)，實現(xiàn)集團財務(wù)的集中(實時)管理，效果突出表現(xiàn)在以下方面：

　　1、實現(xiàn)了財務(wù)集中管理

　　應(yīng)用用友NC財務(wù)后的泰康人壽在財務(wù)管理上突破了空間的限制，實現(xiàn)了在分布異構(gòu)環(huán)境 下實現(xiàn)信息和資源的共享，將物理距離變成了鼠標距離。遠程財務(wù)在線處理、遠程報表傳送、遠程報賬、遠程審計及遠程財務(wù)監(jiān)控，將企業(yè)的管理能力延伸到下屬的 任何一個分公司、支公司，延伸到每一個科目、每一個賬簿和每一張憑證。真正實現(xiàn)了“天涯咫尺”的網(wǎng)絡(luò)化財務(wù)管理。

　　2、零工作站維護

　　由于用友NC財務(wù)軟件采用了互聯(lián)網(wǎng)時代先進的瀏覽器/服務(wù)器計算模式，軟件系統(tǒng)的部 署、升級維護和數(shù)據(jù)備份只需要在服務(wù)器上完成即可，客戶端無需作應(yīng)用軟件的安裝和調(diào)試，外地分支公司出現(xiàn)的問題可以在總部立即重現(xiàn)，立即得到解決和指導(dǎo)， 100%實現(xiàn)了客戶端的“零維護”，極大地降低了系統(tǒng)總體維護成本。

　　3、一次投資、全局收益

　　泰康人壽第一批分公司及部分中心支公司實施完成后，不僅形成了全公司統(tǒng)一的應(yīng)用解決 方案。而且培養(yǎng)了一批既熟悉業(yè)務(wù)，又能熟練應(yīng)用系統(tǒng)的關(guān)鍵用戶，成為公司業(yè)務(wù)發(fā)展中的骨干力量。現(xiàn)在，當(dāng)新的分公司和中心支公司還在籌建階段時，就已經(jīng)由 各關(guān)鍵用戶組織新公司的財務(wù)人員進行初始化、日常操作、維護等的培訓(xùn)，一旦批準成立，就可以迅速實現(xiàn)系統(tǒng)切換。泰康的分支公司開到什么地方，用友軟件就應(yīng) 用到什么地方。

　　4、嚴密的安全控制機制

　　在廣域網(wǎng)上運行的財務(wù)管理系統(tǒng)，安全性特別重要，泰康財務(wù)信息管理系統(tǒng)在安全方面能夠作到以下控制：

　　1)、由于系統(tǒng)在邏輯上由四層組成，可以將財務(wù)應(yīng)用的核心，即應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器與WEB服務(wù)器在物理上分離，同時在WEB服務(wù)器上安裝防火墻軟件，就可保證財務(wù)系統(tǒng)不受非法攻擊。

　　2)、JAVA語言在安全方面做了嚴格的限制，保證瀏覽器操作的安全。

　　3)、大型數(shù)據(jù)庫提供完善的安全機制，軟件采用的是ORACLE大型數(shù)據(jù)庫。。

　　4)、用友軟件自身提供用戶身份認證、分組權(quán)限控制、功能權(quán)限控制、數(shù)據(jù)權(quán)限控制、操作日志監(jiān)控等五級權(quán)限控制和安全防護。

　　附：信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)及硬件方案

　　為了更好地發(fā)揮新財務(wù)管理信息系統(tǒng)的管理功能，并更加充分地利用公司原有網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，降低成本，泰康公司在用友公司幫助下，采用如下網(wǎng)絡(luò)環(huán)境解決方案：

　　1、技術(shù)架構(gòu)：應(yīng)用系統(tǒng)采用三層架構(gòu)，將應(yīng)用服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器分離，其間通過高 速以太網(wǎng)(1000M)連接。在客戶端只需安裝微軟的網(wǎng)頁瀏覽器IE；總公司內(nèi)部以及北京分公司主干網(wǎng)為100M快速以太網(wǎng)，為大量數(shù)據(jù)傳遞、數(shù)據(jù)查詢提 供足夠帶寬；各外地分公司采用1M帶寬的DDN或幀中繼專線，與總部連通。

　　2、服務(wù)器配置方案：總公司設(shè)置三臺中心服務(wù)器，作為總部的數(shù)據(jù)服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器 和WEB服務(wù)器。兩臺IBM F850小型機作為數(shù)據(jù)服務(wù)器，采用高可靠性集群并配置磁盤陣列，充分保證數(shù)據(jù)的安全性及系統(tǒng)的穩(wěn)定性。一臺高性能的DELL POWEREDGE6450服務(wù)器作為應(yīng)用服務(wù)器和WEB服務(wù)器。

　　3、財務(wù)信息系統(tǒng)備份方案：采用雙機熱備方式，保證在系統(tǒng)崩潰時能夠快速恢復(fù)。正常運行狀態(tài)下，一臺主機為活動狀態(tài)，另一臺主機為備份狀態(tài)。出現(xiàn)異常時，活動主機上的應(yīng)用全部切換至備份主機。

　　4、客戶端配置：公司總部、各分公司、中心支公司由若干客戶機組成，完成所屬賬套的財務(wù)處理業(yè)務(wù)，客戶機負責(zé)人機交互，完成數(shù)據(jù)的錄入、查詢等界面操作，為了提高工作效率，總公司統(tǒng)一為各分公司、中心支公司每家配置了一臺新的計算機。

　　5、數(shù)據(jù)庫：采用面向?qū)ο蟮拇笮完P(guān)系數(shù)據(jù)庫(ORACLE 8I)。

　　6、平臺方案：系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)平臺基于當(dāng)前最先進的瀏覽器/服務(wù)器應(yīng)用模式，將傳統(tǒng)的運行 在客戶端的應(yīng)用軟件移植到服務(wù)器端。客戶端不再需要應(yīng)用程序，它們完全集中在服務(wù)器端，大大簡化了實際應(yīng)用！這意味著用戶完全可以通過瀏覽器來執(zhí)行應(yīng)用程 序。使用戶可以低成本地使用網(wǎng)絡(luò)，通過瀏覽器傳遞網(wǎng)上眾多的數(shù)據(jù)。適用于局域網(wǎng)、廣域網(wǎng)和INTERNET等各種網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

　　7、安全機制：系統(tǒng)提供了理想的安全性保障功能。JAVA語言在安全性方面做了嚴格 的限制，保證了瀏覽器(BROWSER)操作的安全。大型關(guān)系型數(shù)據(jù)庫均有著良好的安全性，并可與操作系統(tǒng)相結(jié)合。應(yīng)用軟件提供了多層次的安全控制功能， 包括用戶權(quán)限管理(模塊權(quán)限、功能權(quán)限、科目權(quán)限)，操作日志監(jiān)控，數(shù)據(jù)的聯(lián)機備份與恢復(fù)等功能。保證系統(tǒng)的安全性，保證數(shù)據(jù)的安全性、正確性。用戶還可 通過自設(shè)防火墻保證WEB服務(wù)器的安