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作為個人，躲避和等待可以幫助我們遠離SARS的侵害；作為企業，卻不能等待。因為SARS終將過去，而競爭無時不在。

　　在SARS突然襲來的時候，泰康人壽保險公司的“非典保險”業務為別人送去生命的保障與承諾；而泰康自己，則從用友NC網絡財務系統中得到了另一種保障——對公司全國范圍分支機構財務的集中實時管理。泰康的管理者們通過這套集中財務管理信息系統實時了解到

各地分支機構在發生的事件；每個時段，他們都可以在事件發生的同時看到潛在的危機和出現的機遇。在發現事件、報告事件、決策制定到反應動作的過程中延遲壓縮、錯誤減少——這就是泰康運用實時管理理念與信息技術的收獲。

　　泰康人壽保險股份有限公司系1996年8月22日經中國人民銀行總行批準成立的全國 性、股份制人壽保險公司，由中國國際旅行總社、中國對外貿易運輸(集團)總公司、中國石化北京燕山石油化工有限公司和中國嘉德國際拍賣有限公司等16家實 力雄厚的國有大中型企業及股份制企業發起組建。公司注冊資金6億元人民幣，是目前國內5家全國性人壽保險公司之一。公司總部設在北京。

　　2000年11月，泰康人壽保險股份有限公司已全面完成經國務院同意、保監會批準的 外資募股工作。增資擴股工作完成后，公司的凈資產將達到20億元人民幣。新加盟泰康的外資股東有瑞士豐泰人壽保險公司、盧森堡洛易銀行、新政泰達投資有限 公司和日本軟庫銀行等國際知名企業和金融機構。

　　截至2001年11月，泰康人壽已在全國設立了11家分公司，每個分公司下設多家地區性的中心支公司，目前公司仍在不斷擴展業務，預計年內分支公司總數將達到100多家。各分支公司全部與總部采用專線連接，實現網絡連通，業務系統、辦公系統、郵件系統等共用一條線路。

　　泰康財務集中(實時)管理信息系統目標

　　幾乎所有的CRM廠商都把保險行業當作一個黃金市場，鉚足了力氣在這兒耕耘，各種廣 告、方案鋪天蓋地而來；于是，許多保險企業開始覺得自己的信息化建設可能真的就應該從上CRM開始，其他可以推后。但是，泰康保險對此卻有自己的獨到見 解。他們認為，資金流是保險企業的血液和一切生命力所在，良好的財務和資金管理是企業戰略重中之重，特別是對分散在全國范圍的分支機構的資金管理不僅重 要、而且困難，必須依靠信息技術幫助實現。他們并且提出了一套對信息系統的選型標準：

　　1.統一規劃、統一設計：從泰康保險公司總體目標出發，把管理信息系統作為泰康保險信息系統的一部分來考慮。做到統一規劃、統一設計，以保持規劃設計的前瞻性，避免重復投資和浪費，做到一次投資，全局受益。

　　2.高效實用、快捷方便：管理信息系統應當通過運用高技術手段、優良的設計和大規模的開發與實施來實現企業財務集中管理的目標，但從用戶使用層次上講，要求操作簡便，適應現階段分支公司財務人員的使用，并得到他們的認同和支持。

　　3.可升級、可擴展：隨著市場經濟體制的完善和保險、金融行業的改革，人壽保險業處 在不斷的發展之中，應用系統必須留有一定的發展擴充空間，以適應系統的擴充和升級，避免軟件的結構性變動；同時，在網絡規劃和硬件選型時，也要提供適應今 后發展的較為經濟的升級擴充方案。

　　4.穩定性、安全性和保密性：財務信息是保險公司最重要的信息之一，集中應用后有的 財務信息都集中在一臺數據服務器上，所有用戶都登錄到一個服務器進行業務處理，一旦硬件或軟件系統發生故障，則公司所有操作就要暫停，財務信息有可能損 壞，因此系統必須具備高穩定性和高安全保密性。

　　5.高標準、高起點：雖然泰康保險公司信息化建設推進工作的進度要求比較緊、實施范 圍比較廣，必須符合公司的整體部署，但在實施過程中必須立足于長遠發展，所使用的各種信息標準要盡向保險行業國際標準、國家標準和部頒標準靠攏，適應今后 發展的需要。系統在技術上也要做到高起點，信息技術的發展日新月異，且越新越先進的技術其功能性指標越高，系統保持一定的先進性，才能經受得起時間的考 驗，保證所采用的技術不會在短期內被淘汰。

　　立足集中(實時)管理目標，選擇軟件系統

　　泰康人壽在采用用友NC網絡財務之前，采用的是另一家國內軟件公司的財務系統，基本 上解決了公司初期會計核算的需求，但隨著計算機技術的發展、公司業務的拓展和財務管理水平的不斷提高，舊系統已經不能滿足公司財務管理的需要，特別近兩年 內分支機構在全國范圍內快速發展，舊的財務軟件在總、分公司之間的管理中存在著斷層，總公司不能隨時了解分公司的財務經營情況，無法深入進行財務工作的垂 直化管理。為此，泰康人壽保險公司從2001年下半年開始醞釀更新財務軟件。

　　“長多大腳就穿多大鞋”，這是泰康人壽選擇信息系統的出發點。根據自身的業務需要和 實際情況，選擇性能和價格都合理的產品，實現對公司全國所有分支機構財務的集中管理。通過多方面的比較和論證，用友NC網絡財務軟件在系統功能、技術先進 性、運行穩定性、安全性等方面都比其它軟件領先一籌，加上該產品在新華人壽的成功應用，順理成章地成為泰康人壽最佳的選擇。泰康財務集中管理系統應用方案

　　泰康保險公司以用友NC管理軟件為平臺，建設泰康保險財務管理信息系統。系統將公司 總部及北京、武漢、廣州、南京、成都、上海、杭州、沈陽、天津、鄭州、濟南11個分公司、沈陽分公司下屬4家中心支公司全部納入財務集中管理網絡，統一設 置賬套，統一規劃和分配權限。應用模塊包括總賬核算、項目管理、現金銀行、固定資產、工資、財務預算、報表系統等7個模塊。

　　1、集中設置單位賬套——財務集中管理的第一步

　　總公司統一設置整個公司的組織機構編碼體系，新的分支公司在籌建階段，就已經確定好 了公司的編碼，對財務人員開始進行培訓和考核，完成系統切換前的準備工作，在公司被批準開業后，就可以立即設置正式賬套，開始運行。設置賬套和分配權限的 工作全部由總公司的系統管理員完成。

　　2、統一基礎設置——實現財務集中管理的必要條件

　　統一的基礎設置是指泰康人壽所有公司的基礎科目、會計期間、幣種、險種、繳費方式、 現金流量項目、報表格式和取數公司等都由總公司制定統一的編碼、名稱等標準，并集中進行設置。這就避免了在分散賬務信息系統下，由于信息傳遞速度低、不準 確而導致的整個公司上下科目設置不一致，各分公司之間業務的對比分析口徑不一致等問題。適應集團型應用特點和財務信息可比性要求，泰康人壽所有分公司使用 的所有一級科目和特定明細科目由總公司指定。下屬分公司在建立本單位賬時可以繼承總部的基礎科目信息，并根據自身特點個性化地增改明細科目。這樣就解決了 總部對下屬單位的財務核算、預算、資金的實時監控和對比分析等問題，發揮總部的計劃與控制作用。會計期間和幣種的統一設置，同樣保證了泰康各分公司業務、 財務處理的同步性和總公司監控、管理的科學性和有效性。

　　3、利用項目核算——精簡科目體系、實現多角度查詢和監控

　　保險公司的主要業務是進行受理各險種的投保、理陪、到期給付等業務，因此各業務部 門、各險種是重要的成本費用中心和利潤中心，保險公司需要考核和分析的指標很多：各部門的實現的保費收入、支出和利潤情況，各部門實現的不同險種的收支情 況，各險種的收支情況，各險種不同的收支項目分析…，其他如現金流量、費用歸口、長期待攤、在建工程、業務類別等也是泰康人壽保險公司需要統計和生成報表 的重要的輔助核算信息由于泰康公司業務發生非常頻繁，因此對這些項目核算和統計的工作量也很大。過去，泰康人壽保險公司對這些項目的管理是采用傳統的科目 核算方法。在財務日常工作中，按項目開設賬頁，并在賬頁中按成本費用或收入科目設專欄進行明細核算，，這種做法會導致會計科目數量成倍增加，造成科目體系 龐大、錯賬率高、難以進行縱向橫向分析比較、統計核算匯總不便等許多弊端。雖然泰康人壽的會計部門很早就開始使用計算機作為工具，但是隨著公司業務的擴展 和管理的深入，這種簡單增加明細科目方法本身的局限性導致在計算機上也難以得到理想的管理效率和效果。而通過利用用友NC財務的項目管理功能，所有上面的 這些需求都得到了圓滿解決，通過科目和項目的結合，極大地精簡了科目體系，減少了業務人員的日常和日后統計的工作量，同時所有查詢都可以及時動態地生成， 無需再進行收集、審核、匯總和上報等繁瑣的工作。

　　4、費用預算管理

　　費用的預算管理一直是保險公司的財務管理重點，泰康人壽每年都會制定各分公司和費用預算、總公司各部門費用預算，分公司同樣也要將費用預算分解到各個部門，然后按月統計、分析和考核公司/部門的費用預算執行情況。

　　利用報表的二次開發功能，結合泰康的實際需要，專門開發了一套費用預算執行情況分析的解決方案，實現了本期費用發生、累計發生與上年數、計劃數的自動取數、自動計算和對比分析，執行進度分析，成為公司、部門費用預算執行情況考核的有力依據。

　　5、統一的報表格式和取數原理——集中財務管理的表現形式

　　報表格式、取數公式由總公司統一設置，各分公司只需輸入本公司的單位編碼和會計期間，就可以輕松地生成月份報表；報表命名和報送都有統一的規則，為總公司進行數據采集、匯總和比較分析奠定基礎。

　　6、公共信息平臺--信息共享、快速溝通

　　集中應用需要一個開放的信息發布平臺，將系統應用過程中的一些注意事項、技巧、日常 通知等及時傳達給各操作人員，在應用系統之前，總公司通知一件事情通常是電話通知，11家分公司挨個公司打一遍，至少需要兩個小時的時間，不僅效率低下， 傳達結果可能也會出現偏差。為解決這個問題，提高工作效率，項目組專門建立了一個信息平臺，上面有公共欄，初始化文檔、操作文檔、軟件補丁、日常工具等文 檔的下載，以及日常支持的聯系方式等信息。

　　7、業務接口――財務與業務的一體化

　　泰康人壽的個險業務采用的是CSC業務系統，覆蓋泰康人壽的所有分支公司，為了將財務需要核算的業務數據及時準確的傳遞到財務系統，減少財務人員的工作負擔，提高工作效率，用友公司專門開發了爭對泰康業務系統與用友財務系統的接口程序，實現財務與業務的一體化。

　　接口程序的運行機制是：首先定義好業務和財務進行數據傳遞的中間表結構，定義導出的 字段和數據規則。CSC保險業務系統的業務數據在按照接口規則進行整理后，寫入接口程序指定的中間表，接口程序定期(時間可以設置)從中間表中讀取從業務 系統導入的憑證記錄數據，并進行合法性檢驗，數據合法則直接導入財務系統，不合法的記錄不予導入，在接口管理中顯示每筆記錄的導入結果，如果正確導入，則 顯示“××記錄成功導入”，如果導入中間表的業務數據存在錯誤，不能正確導入，則提示錯誤原因，幫助技術人員查找錯誤的數據及其錯誤原因。從中間表導入財 務系統的過程無須用戶干預，系統自動定時處理，所有記錄讀取一次后自動清除。數據交互過程示意圖如下所示：

　　目前泰康人壽所有應用CSC業務系統的分支公司，其保費收入業務數據都通過接口程序自動導入財務系統。每天下午，泰康的技術人員只需將當天的業務數據整理后寫入中間表，就可以將所有分支公司的保費收入業務傳遞到用友財務系統，整個過程不到一分鐘。

　　泰康財務集中(實時)管理系統應用效果

　　泰康人壽應用用友NC財務，實現集團財務的集中(實時)管理，效果突出表現在以下方面：

　　1、實現了財務集中管理

　　應用用友NC財務后的泰康人壽在財務管理上突破了空間的限制，實現了在分布異構環境 下實現信息和資源的共享，將物理距離變成了鼠標距離。遠程財務在線處理、遠程報表傳送、遠程報賬、遠程審計及遠程財務監控，將企業的管理能力延伸到下屬的 任何一個分公司、支公司，延伸到每一個科目、每一個賬簿和每一張憑證。真正實現了“天涯咫尺”的網絡化財務管理。

　　2、零工作站維護

　　由于用友NC財務軟件采用了互聯網時代先進的瀏覽器/服務器計算模式，軟件系統的部 署、升級維護和數據備份只需要在服務器上完成即可，客戶端無需作應用軟件的安裝和調試，外地分支公司出現的問題可以在總部立即重現，立即得到解決和指導， 100%實現了客戶端的“零維護”，極大地降低了系統總體維護成本。

　　3、一次投資、全局收益

　　泰康人壽第一批分公司及部分中心支公司實施完成后，不僅形成了全公司統一的應用解決 方案。而且培養了一批既熟悉業務，又能熟練應用系統的關鍵用戶，成為公司業務發展中的骨干力量。現在，當新的分公司和中心支公司還在籌建階段時，就已經由 各關鍵用戶組織新公司的財務人員進行初始化、日常操作、維護等的培訓，一旦批準成立，就可以迅速實現系統切換。泰康的分支公司開到什么地方，用友軟件就應 用到什么地方。

　　4、嚴密的安全控制機制

　　在廣域網上運行的財務管理系統，安全性特別重要，泰康財務信息管理系統在安全方面能夠作到以下控制：

　　1)、由于系統在邏輯上由四層組成，可以將財務應用的核心，即應用服務器和數據庫服務器與WEB服務器在物理上分離，同時在WEB服務器上安裝防火墻軟件，就可保證財務系統不受非法攻擊。

　　2)、JAVA語言在安全方面做了嚴格的限制，保證瀏覽器操作的安全。

　　3)、大型數據庫提供完善的安全機制，軟件采用的是ORACLE大型數據庫。。

　　4)、用友軟件自身提供用戶身份認證、分組權限控制、功能權限控制、數據權限控制、操作日志監控等五級權限控制和安全防護。

　　附：信息系統的網絡及硬件方案

　　為了更好地發揮新財務管理信息系統的管理功能，并更加充分地利用公司原有網絡環境，降低成本，泰康公司在用友公司幫助下，采用如下網絡環境解決方案：

　　1、技術架構：應用系統采用三層架構，將應用服務器與數據庫服務器分離，其間通過高 速以太網(1000M)連接。在客戶端只需安裝微軟的網頁瀏覽器IE；總公司內部以及北京分公司主干網為100M快速以太網，為大量數據傳遞、數據查詢提 供足夠帶寬；各外地分公司采用1M帶寬的DDN或幀中繼專線，與總部連通。

　　2、服務器配置方案：總公司設置三臺中心服務器，作為總部的數據服務器、應用服務器 和WEB服務器。兩臺IBM F850小型機作為數據服務器，采用高可靠性集群并配置磁盤陣列，充分保證數據的安全性及系統的穩定性。一臺高性能的DELL POWEREDGE6450服務器作為應用服務器和WEB服務器。

　　3、財務信息系統備份方案：采用雙機熱備方式，保證在系統崩潰時能夠快速恢復。正常運行狀態下，一臺主機為活動狀態，另一臺主機為備份狀態。出現異常時，活動主機上的應用全部切換至備份主機。

　　4、客戶端配置：公司總部、各分公司、中心支公司由若干客戶機組成，完成所屬賬套的財務處理業務，客戶機負責人機交互，完成數據的錄入、查詢等界面操作，為了提高工作效率，總公司統一為各分公司、中心支公司每家配置了一臺新的計算機。

　　5、數據庫：采用面向對象的大型關系數據庫(ORACLE 8I)。

　　6、平臺方案：系統網絡平臺基于當前最先進的瀏覽器/服務器應用模式，將傳統的運行 在客戶端的應用軟件移植到服務器端。客戶端不再需要應用程序，它們完全集中在服務器端，大大簡化了實際應用！這意味著用戶完全可以通過瀏覽器來執行應用程 序。使用戶可以低成本地使用網絡，通過瀏覽器傳遞網上眾多的數據。適用于局域網、廣域網和INTERNET等各種網絡環境。

　　7、安全機制：系統提供了理想的安全性保障功能。JAVA語言在安全性方面做了嚴格 的限制，保證了瀏覽器(BROWSER)操作的安全。大型關系型數據庫均有著良好的安全性，并可與操作系統相結合。應用軟件提供了多層次的安全控制功能， 包括用戶權限管理(模塊權限、功能權限、科目權限)，操作日志監控，數據的聯機備份與恢復等功能。保證系統的安全性，保證數據的安全性、正確性。用戶還可 通過自設防火墻保證WEB服務器的安