Java軟件報(bào)表軟件技術(shù)博客

一、應(yīng)用背景

我們今天以民生銀行為案例來(lái)交大家如何利用報(bào)表工具搭建金融租賃考核系統(tǒng)。民生銀行在IT建設(shè)上已經(jīng)建設(shè)郵件系統(tǒng)、外部網(wǎng)站系統(tǒng)、視頻會(huì)議系統(tǒng)、OA系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、自助報(bào)銷(xiāo)系統(tǒng)、核心系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)等，鑒于民生租賃公司核心系統(tǒng)已經(jīng)正式上線運(yùn)行，相關(guān)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)已經(jīng)建立，急需基于這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)建立面向公司各部門(mén)及全體員工的績(jī)效考核系統(tǒng)，以形成量化及定性的績(jī)效評(píng)價(jià)依據(jù)，從而建立科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制，本系統(tǒng)即為實(shí)現(xiàn)此需求目標(biāo)。

民生金融租賃考核系統(tǒng)一期主要包含下列內(nèi)容：

•  績(jī)效考核：精確地展示評(píng)價(jià)周期內(nèi)員工、部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)量化或定性的績(jī)效評(píng)價(jià)情況
• 創(chuàng)利分析：融資租賃、經(jīng)營(yíng)租賃等各類(lèi)業(yè)務(wù)的合同、客戶(hù)、員工、部門(mén)、行業(yè)等多維度創(chuàng)利分析
• 內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)：包括資產(chǎn)和負(fù)債各類(lèi)資金來(lái)源和支出的定品內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)

二、報(bào)表種類(lèi)及清單

三、工具

通過(guò)CMS（Content Management System）采集融資租賃和經(jīng)營(yíng)租賃資產(chǎn)賬戶(hù)級(jí)數(shù)據(jù)。 通過(guò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)（金蝶）采集非租賃類(lèi)業(yè)務(wù)收支數(shù)據(jù)和無(wú)租賃合同的經(jīng)營(yíng)租賃資產(chǎn)賬戶(hù)級(jí)數(shù)據(jù)。因?yàn)闆](méi)有進(jìn)行過(guò)加工所以不能直接使用，在我們系統(tǒng)當(dāng)中有自主研發(fā)的etl過(guò)程控制功能及規(guī)則設(shè)計(jì)器的指標(biāo)配置功能對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行加工計(jì)算以供系統(tǒng)使用，而報(bào)表中的數(shù)據(jù)也是使用加工后的數(shù)據(jù)，oracle數(shù)據(jù)庫(kù)當(dāng)中，通過(guò)用FineReport來(lái)實(shí)現(xiàn)用戶(hù)和系統(tǒng)的實(shí)時(shí)交互。

四、需求分析

通過(guò)收集、整合數(shù)據(jù)，建立全公司統(tǒng)一的管理數(shù)據(jù)平臺(tái)；以合同為基本的創(chuàng)利性分析單位，建立起分產(chǎn)品、客戶(hù)、責(zé)任中心等多維度的績(jī)效評(píng)價(jià)體系；實(shí)現(xiàn)創(chuàng)利分析模型中各項(xiàng)指標(biāo)計(jì)算；以及借助FineReport工具靈活定制常規(guī)報(bào)表，并通過(guò)圖形等多種形式進(jìn)行報(bào)表展現(xiàn)和查詢(xún)，以滿(mǎn)足多個(gè)角度的外部監(jiān)管、業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)分析要求。

• 統(tǒng)一的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)平臺(tái)

全公司統(tǒng)一的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)平臺(tái)是建設(shè)本系統(tǒng)的基礎(chǔ)，平臺(tái)建設(shè)合理與否不僅直接決定著本項(xiàng)目的成功與否，并涉及到民生租賃管理系統(tǒng)后續(xù)工作的可延續(xù)性和系統(tǒng)功能的可擴(kuò)展性。本系統(tǒng)要求管理數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)應(yīng)充分具備前瞻性，在覆蓋民生租賃全業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，充分考核到業(yè)務(wù)將來(lái)的擴(kuò)展性。

• 統(tǒng)一的客戶(hù)視角

現(xiàn)代金融企業(yè)無(wú)不以客戶(hù)為中心拓展業(yè)務(wù)，融合多個(gè)系統(tǒng)，輔以必要的數(shù)據(jù)補(bǔ)充，建立全公司統(tǒng)一的客戶(hù)視角必不可少。本系統(tǒng)要求建立全公司統(tǒng)一的客戶(hù)視角，作為創(chuàng)利分析和績(jī)效考核的基礎(chǔ)性工作。

• 統(tǒng)一的考核體系

考核體系不僅體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)決策層運(yùn)營(yíng)管理思想，同時(shí)體現(xiàn)公平合理的分配。本系統(tǒng)要求建立全公司數(shù)據(jù)統(tǒng)一的績(jī)效評(píng)估與考核平臺(tái)，并能適應(yīng)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行及時(shí)的、差異化的調(diào)整，為內(nèi)部激勵(lì)和員工等級(jí)評(píng)定提供科學(xué)的依據(jù)。

• l  基于合同的創(chuàng)利分析

合同級(jí)信息代表著租賃業(yè)務(wù)最明細(xì)層數(shù)據(jù)，本系統(tǒng)要求在合同層面上，計(jì)算出每一合同的創(chuàng)利分析要素，實(shí)現(xiàn)單個(gè)合同的創(chuàng)利分析，并在此基礎(chǔ)之上，進(jìn)行產(chǎn)品、客戶(hù)、責(zé)任中心、客戶(hù)經(jīng)理、行業(yè)、地區(qū)等多個(gè)維度的創(chuàng)利分析歸納、匯總。

• l  產(chǎn)品的內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)體系

內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)（FTP）是創(chuàng)利分析的基礎(chǔ)性工作，租賃行業(yè)的特點(diǎn)是，每一合同分屬于不同的產(chǎn)品，每一產(chǎn)品有各自的資金來(lái)源及對(duì)應(yīng)的內(nèi)部轉(zhuǎn)移定價(jià)，用于分析其所含資金成本。本系統(tǒng)要求根據(jù)不同產(chǎn)品、期限及其他要素進(jìn)行差異性定價(jià)，作為創(chuàng)利分析的基礎(chǔ)。

五、數(shù)據(jù)分析

租賃合同當(dāng)月創(chuàng)利明細(xì)表分析

分析維度：合同類(lèi)型是分層次的，其中包括融資性租賃、經(jīng)營(yíng)性租賃等。而他們的下級(jí)就包括直租、回租、廠商租賃等等。

維度：日期—年月、產(chǎn)品類(lèi)型、資產(chǎn)類(lèi)型、期限、部門(mén)、合同號(hào)、客戶(hù)名稱(chēng)等

度量：合同金額、累計(jì)投放、剩余本金、月日均余額、年日均余額、實(shí)際利率、IRR利率等等在內(nèi)的幾十個(gè)度量